Progrese notabile, dar rămâne sub monitorizare sporită
România a înregistrat progrese semnificative în consolidarea cadrului de prevenire și combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, însă trebuie să remedieze în continuare o serie de deficiențe, potrivit unui raport de monitorizare publicat luni, 6 iulie 2026, de Comitetul de Experți pentru Evaluarea Măsurilor de Combatere a Spălării Banilor și a Finanțării Terorismului (MONEYVAL), organism al Consiliului Europei. Experții Consiliului Europei apreciază îmbunătățirile aduse de autoritățile române în aplicarea sancțiunilor financiare, dar atrag atenția că mai sunt necesare reforme în mai multe domenii-cheie, conform Mediafax.
Documentul MONEYVAL, citat de toate sursele, arată că, de la precedenta evaluare adoptată în iunie 2025, România și-a îmbunătățit nivelul de conformitate tehnică în ceea ce privește două recomandări ale Grupului de Acțiune Financiară Internațională (FATF/GAFI). Acestea se referă la aplicarea sancțiunilor financiare țintite împotriva terorismului și finanțării terorismului, precum și la combaterea finanțării proliferării armelor de distrugere în masă. În urma acestor progrese, cele două recomandări sunt încadrate în prezent la nivelul „în mare parte conforme” (largely compliant), un pas pozitiv evidențiat de Digi24.
Cu toate acestea, raportul subliniază că progresele au fost limitate în alte domenii importante. Printre acestea se numără cooperarea și coordonarea la nivel național (Recomandarea 2 FATF), supravegherea organizațiilor non-profit (Recomandarea 8 FATF), legislația privind secretul instituțiilor financiare (Recomandarea 9 FATF), regimul aplicabil persoanelor expuse politic (PEP) (Recomandarea 12 FATF), transparența privind beneficiarii reali ai persoanelor juridice (Recomandarea 24 FATF), precum și colectarea și menținerea statisticilor necesare pentru evaluarea eficienței sistemului național de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului (Recomandarea 33 FATF). Aceste deficiențe persistente au fost punctate de HotNews și Mediafax.
În ansamblu, potrivit evaluării MONEYVAL, România este în prezent conformă cu 7 dintre cele 40 de recomandări ale FATF, în mare parte conformă cu 20 de recomandări și doar parțial conformă cu 13 recomandări. Un aspect pozitiv, menționat de toate sursele, este că niciuna dintre cele 40 de recomandări nu este clasificată în categoria „neconformă”, ceea ce reprezintă un element pozitiv în comparație cu evaluările anterioare și un semn al eforturilor constante depuse de autoritățile române în ultimii ani. Spre exemplu, în 2020, România avea încă recomandări neconforme.
În pofida progreselor înregistrate, MONEYVAL a decis menținerea României în procedura de monitorizare sporită. Acest mecanism este aplicat statelor care trebuie să continue implementarea măsurilor de aliniere la standardele internaționale. Autoritățile române vor trebui să prezinte un nou raport privind evoluția măsurilor adoptate peste un an, mai precis în mai 2027, conform HotNews. Această monitorizare constantă reflectă complexitatea și anvergura fenomenului spălării banilor, care necesită o adaptare continuă a legislației și a practicilor.
Contextul european arată că România nu este singura țară din UE supusă unei astfel de monitorizări. State precum Malta sau Cipru au fost, de asemenea, sub o presiune similară, demonstrând că lupta împotriva criminalității financiare este o prioritate la nivel continental. Standardele FATF sunt recunoscute la nivel global și sunt esențiale pentru integritatea sistemului financiar internațional, având un impact direct asupra reputației și atractivității investiționale a unei țări. Neconformitatea poate duce la restricții bancare și la o percepție negativă din partea investitorilor străini.
MONEYVAL este organismul de monitorizare al Consiliului Europei responsabil cu evaluarea respectării standardelor internaționale în domeniul prevenirii spălării banilor, combaterii finanțării terorismului și a finanțării proliferării armelor de distrugere în masă. Comitetul reunește 35 de jurisdicții, dintre care 32 sunt evaluate exclusiv în cadrul mecanismului MONEYVAL, pe baza recomandărilor elaborate de Grupul de Acțiune Financiară Internațională (FATF). Înființat în 1997, MONEYVAL a jucat un rol crucial în uniformizarea legislației la nivel european și în creșterea eficienței luptei împotriva criminalității financiare transfrontaliere, un aspect esențial pentru securitatea economică a Uniunii Europene.
De ce contează
Acest raport MONEYVAL este crucial pentru România, deoarece conformitatea cu standardele internaționale în combaterea spălării banilor influențează direct credibilitatea țării pe scena financiară globală. Menținerea sub monitorizare sporită indică faptul că, deși s-au făcut progrese, deficiențele persistente pot afecta fluxurile de investiții străine și pot crește riscul de a fi percepută ca o jurisdicție cu risc ridicat. O bună conformitate este vitală pentru integrarea deplină în spațiul economic european și pentru consolidarea încrederii partenerilor internaționali, având un impact direct asupra stabilității economice și a costurilor de finanțare.
Pe viitor, autoritățile române se confruntă cu provocarea de a accelera reformele în domeniile unde progresele au fost limitate. Prezentarea unui nou raport în mai 2027 va fi un test important al angajamentului României de a se alinia pe deplin la standardele internaționale. Aceasta implică nu doar modificări legislative, ci și o îmbunătățire a capacității instituționale de implementare și o coordonare mai bună între autoritățile naționale, inclusiv Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB), Ministerul Finanțelor și instituțiile de aplicare a legii.
Eforturile continue sunt esențiale pentru a ieși din procedura de monitorizare sporită și a asigura un mediu financiar transparent și sigur.