Măsuri de control financiar
Băncile ruse au început să limiteze temporar retragerile de sume mari de numerar de la bancomate, potrivit agenției RIA Novosti, care citează informații apărute pe 31 decembrie 2025. Conform sursei, atunci când clienții încearcă să scoată o sumă considerabilă de bani — valoarea exactă nefiind precizată — operațiunea este blocată automat. Ulterior, banca îl contactează telefonic pe client pentru a confirma intenția de retragere. După confirmare, acesta este informat că operațiunea poate fi reluată după aproximativ cinci minute.
RIA Novosti precizează că, la a doua încercare, clientul primește, de regulă, suma solicitată. Măsura se înscrie într-o tendință mai amplă de control sporit asupra operațiunilor financiare. Potrivit portalului specializat „Bănki.ru”, în 2025 instituțiile bancare din Rusia au început tot mai frecvent să blocheze tranzacții considerate obișnuite, inclusiv transferuri între conturile proprii ale clienților.
În acest context, Banca Centrală a Rusiei a anunțat anterior că intenționează să includă transferurile de sume mari către propriile conturi prin Sistemul de Plăți Rapide (SBP) într-o listă actualizată de indicatori de fraudă. Noile criterii vor intra în vigoare la 1 ianuarie 2026 și vizează, printre altele, transferurile prin SBP de peste 200.000 de ruble, urmate de redirecționarea banilor către terți în decurs de 24 de ore.
Totodată, în luna decembrie, băncile ruse au început să verifice existența unei relații de rudenie între expeditor și beneficiar în cazul transferurilor de sume mari, au declarat surse pentru RIA Novosti, semn că autoritățile financiare își înăspresc controalele pe fondul temerilor legate de fraudă și spălare de bani. Această măsură vine în contextul în care, în 2025, au fost raportate un număr semnificativ de cazuri de fraudă în sistemul bancar rus.
Experții din domeniul financiar consideră că aceste restricții sunt o reacție la presiunile externe și la sancțiunile internaționale impuse Rusiei. De asemenea, unii analiști subliniază că aceste măsuri ar putea afecta negativ încrederea consumatorilor în sistemul bancar, iar o parte din populație ar putea recurge la soluții alternative pentru gestionarea propriilor economii.
Comparativ cu anul precedent, când băncile nu aplicau astfel de restricții drastice, actuala situație reflectă o tendință de intensificare a controalelor financiare. În plus, aceste măsuri nu sunt unice pentru Rusia; în alte țări, inclusiv în Uniunea Europeană, se observă o tendință similară de reglementare mai strictă a tranzacțiilor financiare mari, ca urmare a creșterii îngrijorărilor legate de spălarea banilor și finanțarea terorismului.
În concluzie, măsurile adoptate de băncile ruse pentru restricționarea retragerilor mari de numerar și intensificarea controalelor financiare subliniază o schimbare semnificativă în abordarea acestora față de gestionarea riscurilor financiare.
Este de așteptat ca aceste măsuri să continue să fie aplicate și în viitor, pe măsură ce autoritățile ruse caută să răspundă provocărilor economice și să protejeze integritatea sistemului financiar.