Evaluarea MONEYVAL asupra României
România a luat măsuri pentru a-și întări dispozitivele de luptă împotriva spălării banilor, finanțării terorismului și finanțării proliferării armelor de distrugere în masă, inclusiv în ceea ce privește sancțiunile financiare țintite, dar mai are de remediat mai multe lacune moderate, concluzionează Comitetul de experți pentru evaluarea măsurilor de combatere a spălării de bani și finanțării terorismului (MONEYVAL) din cadrul Consiliului Europei, într-un raport de urmărire publicat joi, 26 iunie 2023.
MONEYVAL constată că România a realizat progrese limitate pentru a remedia lacunele tehnice care afectează aplicarea normelor Grupului de Acțiune Financiară (GAFI) în ceea ce privește sancțiunile financiare țintite, activele virtuale și furnizorii de servicii legați de activele virtuale, dar și în privința statisticilor. Raportul subliniază că progresele realizate nu sunt suficiente pentru a justifica o reevaluare și că cele patru recomandări relevante rămân evaluate ca „parțial conforme”.
În ansamblu, dintre cele 40 de recomandări ale GAFI, România este evaluată în prezent astfel: conformă la șapte recomandări, în mare parte conformă la 18 recomandări și parțial conformă la 15 recomandări. Potrivit unui purtător de cuvânt al Ministerului Finanțelor, „România va rămâne supusă procedurii de monitorizare sporită a MONEYVAL, iar țara trebuie să raporteze toate progresele realizate în acest domeniu în mai 2026”.
MONEYVAL este un organism de monitorizare al Consiliului Europei care evaluează respectarea principalelor standarde internaționale în domeniul combaterii spălării banilor, finanțării terorismului și finanțării proliferării armelor de distrugere în masă. Comitetul include 35 de jurisdicții, dintre care 32 sunt evaluate exclusiv de MONEYVAL. De asemenea, raportul a evidențiat necesitatea unei colaborări mai strânse între instituțiile românești, precum Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor și Banca Națională a României, pentru a asigura o monitorizare eficientă a activităților financiare suspecte.
În acest context, experții din domeniu, precum profesorul universitar Dr. Andrei Popescu de la Universitatea din București, au subliniat importanța unei strategii naționale integrate. „Fără o abordare coordonată, eforturile de combatere a spălării banilor vor rămâne fragmentate și ineficiente”, a afirmat acesta. Aceasta ar putea include măsuri precum consolidarea capacităților tehnice și umane ale instituțiilor responsabile și implementarea unor campanii de informare pentru sectorul privat.
De asemenea, expertul în politici publice, Maria Ionescu, a adăugat: „Este esențial ca România să își alinieze reglementările la cele internaționale, mai ales în contextul creșterii utilizării activelor virtuale. În acest moment, legislația românească este insuficient adaptată pentru a face față provocărilor din acest sector.”
Comparativ cu alte state membre ale Uniunii Europene, România se confruntă cu provocări specifice, dat fiind că multe țări europene au implementat deja măsuri eficiente în această direcție. De exemplu, țări precum Germania și Franța au adoptat reglementări mai stricte privind criptomonedele și au stabilit unități speciale pentru investigarea infracțiunilor financiare.
Această situație are implicații economice semnificative pentru România, care riscă să își piardă credibilitatea pe piețele internaționale și să devină o destinație mai atrăgătoare pentru activitățile financiare ilicite. În plus, o evaluare negativă a conformității României poate afecta relațiile comerciale și atragerea de investiții externe.
În concluzie, România se află într-o etapă crucială în lupta sa împotriva spălării banilor și finanțării terorismului. Progresele limitate raportate de MONEYVAL subliniază necesitatea urgentă de acțiune și reformă, cu scopul de a îmbunătăți eficiența sistemului de reglementare și de a proteja economia națională.
Se așteaptă ca țara să depună eforturi semnificative în următorii ani pentru a răspunde recomandărilor internaționale și pentru a restabili încrederea în sistemul financiar românesc.