Băncile și cetățenii, în alertă împotriva spălării banilor
Leonardo Badea, viceguvernatorul Băncii Naționale a României (BNR), a subliniat importanța vigilenței în fața riscurilor de spălare a banilor, în contextul în care Uniunea Europeană dispune de un cadru legislativ robust pentru combaterea acestei probleme. Într-o declarație făcută pe 10 octombrie 2024, Badea a evidențiat că legile europene nu sunt suficiente fără implicarea activă a tuturor actorilor, de la bănci la persoane fizice.
„Uniunea Europeană are legi puternice împotriva spălării banilor. Ele ajută băncile și companiile noastre să detecteze și să raporteze activitățile suspecte. Cadrul european AML (Anti-Money Laundering) se îmbunătățește constant, dar guvernele și instituțiile nu pot face acest lucru singure. Întreprinderile, băncile și persoanele fizice trebuie să fie vigilente. Luptând împreună împotriva spălării banilor, ne protejăm comunitățile, afacerile și integritatea economiei noastre locale și europene”, a afirmat Badea.
Viceguvernatorul a subliniat că lupta împotriva spălării banilor nu se limitează doar la respectarea reglementărilor, ci implică și protejarea valorilor fundamentale ale societății, precum corectitudinea, dreptatea și securitatea. „Fiind conștienți și lucrând împreună, putem asigura că criminalitatea nu are succes și că Europa rămâne un loc sigur și prosper pentru toți”, a adăugat el.
Declarațiile lui Badea au fost făcute în cadrul conferinței „Anti-Money Laundering and Financial Education - Italy and Romania: Experiences and best practices in light of OECD Standards”, organizată de BNR și Ambasada Italiei la București. În acest context, viceguvernatorul a evidențiat și importanța educației financiare ca instrument esențial în lupta împotriva spălării banilor, subliniind că o populație bine informată este crucială pentru prevenirea acestor activități ilegale.